في إطار جهود بنك الكويت المركزي المستمرة لتعزيز وحماية المنظومة المالية في دولة الكويت والحد من مخاطر الاحتيال المالي والعمليات غير المشروعة، يواصل اتحاد مصارف الكويت تفعيل وتطوير دور الغرفة المركزية الافتراضية للتعامل مع عمليات الاحتيال الإلكتروني.
يذكر أن الغرفة المركزية الافتراضية باشرت أعمالها فعليًا بتوجيهات من بنك الكويت المركزي في ديسمبر 2023، بهدف تعزيز سرعة وكفاءة الاستجابة لحالات الاحتيال المالي من خلال استقبال البلاغات، وتتبع حركة الأموال المشتبه بها، واتخاذ الإجراءات اللازمة لتقييد الحسابات المرتبطة بتلك العمليات، وفق منظومة تشغيلية متقدمة لإدارة ومواجهة جرائم الاحتيال المالي الإلكتروني، وذلك ضمن تكامل مباشر مع الجهات الأمنية والقضائية وعلى رأسها وزارة الداخلية والنيابة العامة.
وأوضح رئيس لجنة مكافحة عمليات الاحتيال في اتحاد مصارف الكويت، السيد عبد الوهاب الدعيج، أن الغرفة تمثل منصة متقدمة لتطوير آليات الرصد والكشف المبكر عن الأنشطة الاحتيالية، فضلًا عن دعم الجهات المعنية في إعداد الدراسات ووضع الضوابط والإجراءات الكفيلة بالحد من الجرائم المالية المستحدثة وأساليب الاحتيال المتطورة.
مشيراً أن الغرفة تتعامل مع بلاغات العملاء بسرعة وكفاءة عالية، وتتولى متابعة حركة الأموال المشتبه بها والتحفظ عليها عند الضرورة، إضافة إلى مراقبة الحسابات المشبوهة وتقييدها بالتعاون والتنسيق مع الجهات ذات العلاقة.
وأكد الدعيج أن التوعية المجتمعية تمثل أحد المحاور الأساسية في عمل الغرفة، حيث يتم إعداد ونشر رسائل ومواد توعوية بشكل مستمر ضمن الجهود التوعوية التي يقودها بنك الكويت المركزي من خلال حملة «لنكن على دراية»، بهدف رفع مستوى الوعي العام بأساليب الاحتيال المالي وسبل الوقاية منها.
وأشار إلى أن الغرفة تعاملت مع عدد من الأنماط الاحتيالية الشائعة، من أبرزها انتحال صفة موظفي البنوك أو الجهات الحكومية وطلب تحديث البيانات المصرفية أو بيانات البطاقات الائتمانية، وإرسال روابط مزيفة عبر الرسائل النصية أو تطبيقات التواصل الاجتماعي تدّعي أنها تابعة لبنوك أو جهات رسمية بهدف سرقة بيانات الدخول والرموز السرية، والاحتيال عبر منصات البيع والشراء الإلكترونية من خلال طلب دفعات مقدمة مقابل سلع أو خدمات غير موجودة، وتزوير صفحات إلكترونية وتطبيقات مصرفية تنتحل المواقع الرسمية للاستيلاء على بيانات العملاء، والاحتيال الاستثماري من خلال عروض وهمية تحقق أرباحًا مرتفعة وسريعة، خاصة عبر وسائل التواصل الاجتماعي، إضافة إلى الاحتيال المرتبط بالتوظيف الوهمي من خلال الإعلان عن فرص عمل مزيفة وطلب رسوم أو بيانات شخصية ومالية من الضحايا.
وفي ختام تصريحه، شدد الدعيج على أهمية رفع مستوى الوعي الفردي باعتباره خط الدفاع الأول في مواجهة عمليات الاحتيال، داعيًا العملاء إلى التعامل مع الجهات الرسمية والموثوقة، وتجنب التفاعل مع الإعلانات أو العروض المشبوهة، والاعتماد على التطبيقات الرسمية المتاحة عبر متاجر التطبيقات المعتمدة عند إجراء معاملاتهم اليومية، فضلًا عن التحقق من موثوقية المواقع الإلكترونية قبل تنفيذ أي عمليات دفع أو مشاركة للبيانات الشخصية. كما أكد أن التصدي لجرائم الاحتيال المالي يتطلب تضافر الجهود بين المؤسسات المصرفية والجهات الرقابية والأمنية والعملاء.